Wealth Management, Cara Jitu Kelola Aset Jangka Panjang dan Penyelamat di Saat Kondisi Darurat

TRIBUNNEWS.COM - Di tengah kondisi ekonomi yang kerap tidak menentu, setiap keluarga perlu melakukan berbagai penyesuaian untuk mengelola keuangannya. Salah satunya adalah dengan mengkondisikan aset yang dimiliki, seperti dengan memanfaatkan layanan wealth management. 

Wealth management merupakan layanan jasa penasihat investasi dan perencanaan keuangan yang dapat digunakan untuk mengelola keuangan pribadi maupun keluarga.

Layanan ini menawarkan beragam keperluan keuangan dan dilakukan oleh manajer keuangan. Adapun layanan yang diberikan dimulai dari dari manajemen dan strategi investasi, manajemen aset, manajemen portofolio, hingga asuransi. 

Tren yang sedang digandrungi oleh masyarakat Indonesia ini bertujuan untuk menjaga konsistensi penyimpanan dan perencanaan keuangan di masa depan sehingga Anda dapat mengelola aset yang tepat secara jangka panjang dan siap dalam menghadapi keadaan darurat. 

Oleh karena itu, pemilihan wealth management penting untuk dipersiapkan dan direncanakan secara matang lantaran pengelolaan kekayaan tak hanya bertujuan untuk melindungi aset, tetapi juga untuk mengembangkan nilai aset ke depannya. 

Lalu, apa saja sih keuntungan melibatkan wealth management dalam pengelolaan keuangan? Simak penjelasannya berikut ini! 

1. Penyelamat saat kondisi darurat 

Apabila tiba-tiba dirundung kebutuhan darurat, maka penting bagi Anda untuk memiliki dana yang dapat langsung dipakai. Oleh karena itu, manajemen kekayaan menjadi semakin relevan untuk diandalkan.

Pandemi Covid-19 dapat dijadikan sebagai contoh. Dalam kurun waktu yang singkat, banyak orang membutuhkan biaya kesehatan, namun belum memiliki alokasi dana darurat yang mencukupi. Kondisi tersebut semakin memprihatinkan ketika banyak orang yang terpaksa kehilangan pekerjaan akibat situasi ekonomi yang tidak stabil. 

Lain halnya jika Anda memanfaatkan wealth management, kondisi darurat bisa dihadapi dengan dukungan dari pengelola kekayaan profesional. Mereka dapat memberikan pilihan strategi keuangan yang sesuai agar Anda lebih siap menghadapi keadaan tak diduga, seperti memberikan saran mengenai investasi yang sesuai untuk dipersiapkan dan diversifikasi portofolio untuk mengatasi kesulitan finansial di kemudian hari.

Hal tersebut dilakukan dengan melihat profil lengkap dan kondisi keuangan pribadi klien dan keluarga, beserta aset lainnya. 

2. Menghemat waktu 

Mengelola aset pribadi maupun keluarga kerap memakan waktu dan menambah beban tersendiri, mulai dari menanam modal, memahami pengelolaan aset, mengendalikan aset, hingga menganalisis masalah keuangan yang sedang berlangsung.

Melalui layanan wealth management, Anda dapat menghemat waktu berkat perencanaan dan pengelolaan keuangan yang matang.

Melalui layanan dari para manajer keuangan, Anda dapat mengatur investasi secara lebih strategis sehingga dapat mengoptimalkan waktu untuk menambah aset maupun melakukan aktivitas investasi terhadap produk keuangan atau jenis lainnya. 

3. Meningkatkan literasi keuangan 

Nyatanya, pemanfaatan wealth management dapat meningkatkan literasi keuangan Anda! 

Dengan memanfaatkan layanan wealth management, Anda akan mendapatkan pengetahuan mengenai pengelolaan aset, investasi, dan kegiatan keuangan lainnya, terutama yang akan berdampak baik untuk kondisi keuangan dan perencanaan keuangan di masa depan. 

Selain itu, manajer keuangan akan mengenalkan dan membantu Anda dalam memahami seluk-beluk instrumen keuangan dan merekomendasikan produk serta strategi yang sesuai dengan kebutuhan.

Nah, kini Anda sudah tahu kan, betapa pentingnya pengelolaan aset? Maka mulailah dari sekarang dan tentukan layanan wealth management yang tepercaya.

Citibank melalui Citi Priority hadir sebagai layanan perbankan personal yang memberikan akses ke wealth management, Personal Banker, dan menyediakan berbagai produk serta layanan pengelolaan aset yang dirancang khusus untuk kebutuhan Anda dan keluarga.

Secara khusus, Citi Priority akan membantu Anda merancang investasi jangka panjang maupun jangka pendek, demi membantu mewujudkan tujuan dan kebutuhan finansial Nasabah.  

Untuk informasi lebih lanjut mengenai Citi Priority, silakan kunjungi tautan ini.(*)